Comment gagner de l’argent en trading

Comment gagner de l’argent en trading

Les nouveaux opérateurs ne doivent pas se faire d’illusions : le commerce en ligne comporte des risques et des coûts. Toute personne souhaitant essayer le commerce en ligne doit être pleinement consciente qu’il nécessite un temps consacré à la planification et à l’analyse, ainsi qu’une réflexion approfondie sur les coûts et les risques de perte d’argent. Presque tous les traders, surtout les débutants, commencent à perdre de l’argent à un moment ou à un autre. Pour gagner de l’argent, les traders doivent s’efforcer d’éviter de perdre des transactions et de l’argent, puis de maximiser leurs gains et leurs gains globaux.

Décider d’une stratégie

Il peut y avoir plusieurs stratégies possibles pour gagner de l’argent dans le commerce en ligne, mais les traders doivent avoir une idée des stratégies qu’ils prévoient de mettre en œuvre avant de commencer. Tout comme il est utile de connaître votre itinéraire avant de partir de chez vous, il est utile que vous choisissiez un itinéraire pour atteindre votre destination de négociation avant de commencer à acheter et à vendre des titres ou d’autres actifs.

  • Allez-vous utiliser une stratégie fondamentale, en analysant les indicateurs économiques et les nouvelles qui viendront appuyer vos idées sur une évolution des prix ?
  • Ou allez-vous vous appuyer sur une analyse purement technique pour avoir une idée de l’évolution des mouvements du marché ?

Si vous optez pour l’analyse technique, il est important de savoir quels outils d’analyse utiliser et comment ils fonctionnent. Il faut également savoir si vous négocierez sur une base intrajournalière ou à long terme, et si vous suivrez les tendances ou si vous négocierez sur des fluctuations à l’intérieur d’une fourchette.

Il existe des plateformes de négociation en ligne pour plusieurs marchés et catégories d’actifs différents, notamment les actions, les options, les contrats à terme, les matières premières et les devises. Quel que soit le marché, les traders débutants peuvent vouloir commencer avec un seul ou un petit nombre d’actifs pour éviter d’être dépassés.

Gestion de l’argent : quel est le degré de risque ?

L’un des aspects essentiels pour gagner de l’argent en faisant du commerce en ligne est la discipline, qui est particulièrement importante pour décider combien d’argent il faut investir dans le commerce. Cette décision est communément appelée « gestion de l’argent ».

Une règle empirique populaire pour les traders est de limiter leur risque sur les transactions à un moment donné à un maximum de 5% du solde total de leur compte. Ainsi, si un trader a un solde de compte de 10 000 euros, il voudra limiter son risque à 500 euros au maximum.

Cela peut signifier :

  • Jusqu’à 10 postes d’une valeur de 50 euros chacun.
  • Cinq postes d’une valeur de 100 euros.
  • Deux postes d’une valeur de 250 euros.
  • Un poste d’une valeur de 500 euros.

Cette pratique s’explique par le fait que même si un opérateur saisit une ou plusieurs transactions perdantes au cours d’une session donnée, il lui restera encore des fonds sur son compte lors des sessions suivantes pour compenser la perte et éventuellement réaliser un bénéfice.

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Pratique de la simulation et du backtesting

Cela peut sembler évident pour certains, mais il est recommandé aux traders de s’entraîner sur un simulateur de trading avant de s’engager dans des transactions en direct. Cela permet de tester des stratégies, d’affiner ses compétences et d’éviter de perdre de l’argent sur le marché avec des idées de trading peu développées. La plupart des maisons de courtage proposent des simulateurs de négociation qui peuvent être utilisés gratuitement lors de l’ouverture d’un compte. Dans la mesure du possible, les traders peuvent chercher des simulateurs qui utilisent des informations de marché en temps réel afin de pouvoir tester leurs stratégies dans des conditions de marché réelles.

Une autre technique populaire pour pratiquer la stratégie de négociation est d’utiliser le « backtesting ». Le backtesting consiste à tester des stratégies à l’aide de données historiques afin de vérifier si une stratégie particulière peut réussir. L’avantage du backtesting est qu’en utilisant des scénarios qui ont déjà eu lieu, vous ne serez pas obligé d’attendre que plusieurs scénarios se déroulent sur le marché réel pour vérifier la cohérence de votre stratégie.

Des métiers à succès : « réduire les pertes, laisser les profits courir

Il s’avère que les mots du célèbre économiste et trader de la fin du 18e siècle, David Ricard, « Coupez vos pertes, laissez vos profits se poursuivre », ont été particulièrement utiles aux traders au fil du temps, notamment sur les marchés des changes.

Une étude du FXCM portant sur 43 millions de transactions a révélé que la plupart des traders réalisaient des transactions gagnantes, mais qu’ils perdaient néanmoins de l’argent lors de leurs transactions. L’étude a montré que la principale erreur commise par les traders était qu’ils adoptaient la mauvaise approche pour leurs opérations gagnantes et perdantes. La majorité des traders qui ont perdu de l’argent sur des transactions ont systématiquement quitté leurs transactions gagnantes trop tôt par crainte de subir un retournement négatif inattendu. Ils ont laissé leurs positions perdantes ouvertes trop longtemps, dans l’idée apparente que le marché connaîtrait tôt ou tard un retournement favorable qui leur permettrait de compenser leurs pertes.

Ces deux actions sont conformes aux études psychologiques qui montrent que les traders craignent plus les pertes qu’ils n’apprécient les gains. Mais d’un point de vue objectif, les traders ont trouvé plus de succès en restant sur le marché lorsqu’ils gagnent et en sortant rapidement lorsqu’ils perdent. L’une des façons d’y parvenir est d’utiliser des stops et des limites pour assurer un rapport risque/récompense supérieur à 1:1.

Accroître les gains grâce à la marge, à l’effet de levier

Une fois que les traders ont une bonne connaissance des stratégies commerciales de base qui peuvent produire des profits, ils peuvent vouloir utiliser un compte sur marge par lequel ils peuvent amplifier leurs gains. Avec un dépôt de fonds suffisant, la plupart des maisons de courtage accorderont aux négociants des prêts sur marge qui leur permettront de multiplier la valeur de leur investissement de base. L’effet de levier peut aller d’un ratio de 2:1 à 400:1 dans certains cas, ce qui signifie que les gains peuvent être multipliés par ces montants. Les traders qui utilisent la marge doivent être conscients que les pertes peuvent être multipliées par les mêmes montants.

Calcul des coûts : Commissions

Les commissions sont l’un des coûts non moins cachés du commerce. Pour les actions, les options et les contrats à terme, les négociants peuvent payer une commission fixe par transaction. Les commissions sont souvent intégrées directement dans l’écart entre l’offre et la demande, de sorte que les opérateurs doivent payer des frais variables à chaque opération en fonction des conditions du marché et de l’élargissement ou du rétrécissement des écarts.

Taxes

Une fois que les traders ont déterminé leurs stratégies commerciales et chiffré leurs coûts, ils voudront considérer l’impact que les taxes pourraient avoir sur leurs revenus. Les négociants qui peuvent gagner de l’argent de manière régulière sur le marché et qui ont constaté qu’ils se consacrent à plein temps à l’activité peuvent faire usage des déductions fiscales disponibles en demandant le statut fiscal de négociant.

En outre, ils voudront s’assurer qu’ils déclarent leurs revenus sur les bons formulaires de déclaration de l’IRS afin d’éviter des pertes fiscales inutiles. Le statut et les méthodes de déclaration appropriés pourraient faire une différence de plusieurs milliers de euros par an. Et comme les règles peuvent changer d’année en année, il est important de discuter des pratiques commerciales et des règles fiscales avec un comptable avant de se lancer tête baissée dans le commerce[1].

Résumé

Le commerce en ligne n’est pas toujours facile et il n’y a pas de garantie de profits dans toutes les situations. L’un des moyens les plus évidents de trouver le succès sur une base plus cohérente est d’organiser les activités commerciales à l’avance et de planifier des stratégies visant à minimiser les pertes commerciales et les coûts commerciaux supplémentaires, tout en maximisant les gains potentiels.

Il s’agira notamment de fixer des ratios risque/récompense adéquats en utilisant des stops et des limites. Les opérateurs voudront également minimiser les autres coûts payés, tels que les commissions, et planifier à l’avance la préparation de l’impôt pour s’assurer que les montants d’impôt minimums sont payés sur les activités de trading.

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